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Gestion de patrimoine
Les bonnes résolutions pour gérer votre patrimoine en 2023
Chaque année, nous sommes des millions de Français à prendre de bonnes résolutions : c’est le moment propice pour se fixer des objectifs sur le plan personnel et professionnel. Et si pour cette nouvelle année, vous preniez aussi le temps de prendre de bonnes résolutions pour votre patrimoine ? Optia Conseil et ses experts en gestion de patrimoine au Havre et en Normandie ont sélectionné pour vous quatre bonnes résolutions à prendre pour 2023.
1. J’optimise ma stratégie d’épargne
Vous laissez dormir votre épargne sur des livrets ou des supports assurantiels ? Pour cette nouvelle année, mettez une bonne fois pour toutes le nez dans vos placements pour réadapter au mieux votre stratégie d’épargne avec vos nouveaux besoins, vos habitudes de vie et de consommation. Pour ce faire, dépoussiérez vos vieux placements et posez-vous les bonnes questions : est-ce que mes supports actuels sont rentables et répondent à mes objectifs ? Est-ce que mon argent économisé se fructifie avec le temps ?
Certes, le compte d’épargne est essentiel pour garder la main sur votre argent disponible. Toutefois, il n’est pas nécessaire d’y placer plus qu’une réserve. L’investissement en 2023 est également une nouvelle forme d’épargne ! Si vous ne savez pas par où commencer, nos experts Optia Conseil sont indépendants et vous aideront à choisir les meilleurs supports pour investir efficacement en 2023.
2. Je diversifie mes investissements
Cette année, ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier ! Le contexte économique actuel voit le retour de l’inflation, qui vient impacter tous nos investissements. Cette inflation doit vous pousser à arbitrer les investissements les plus sécurisés, comme le fonds euros souvent présents en enveloppes financières. Afin d’éviter d’obtenir des rendements inférieurs à l’inflation et de maintenir le pouvoir d’achat de votre épargne, la diversification s’impose !
Répartissez vos fonds sur différents types d’investissements pour optimiser leurs performances et réduire les risques de pertes en capital. La diversification est une règle d’or en gestion de patrimoine. En effet, si vous investissez toute votre épargne sur un seul placement, elle en dépend totalement. Si le placement monte : vous gagnez, s’il descend : vous perdez. Pour éviter ce genre de déconvenues, pas de secrets, il faut diversifier. Cette année, donnez la possibilité à une partie de vos investissements de s’exprimer davantage, et ne plus rester cantonnée dans un support sans intérêt et peu performant.
3. J’investis dans l’immobilier
En 2023, endettez-vous ! L’investissement immobilier est l’un des moyens les plus efficaces pour s’enrichir et développer son patrimoine. En fonction de vos objectifs patrimoniaux, vous pouvez investir dans 3 grandes familles d’investissement immobilier : l’immobilier patrimonial, l’immobilier de rendement et l’immobilier défiscalisant.
Besoin de placer votre épargne de façon sécurisée, tout en faisant l’acquisition de votre résidence principale ? Choisissez l’immobilier patrimonial ! Vous souhaitez réduire vos impôts ou générer des revenus complémentaires ? Orientez-vous vers l’immobilier défiscalisant et profitez des nombreux dispositifs mis en place par l’État : loi Pinel, Censi-Bouvard, loi Malraux, loi des Monuments Historiques, loi Denormandie, etc.
L’immobilier est LA valeur refuge par excellence ! Malgré le contexte inflationniste, la dynamique de marché de l’immobilier français est globalement bonne pour 2023. C’est un placement sûr, qui peut répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux. Chez Optia Conseil, nous vous apportons une expertise certifiée sur les différentes stratégies de développement du patrimoine via l’immobilier de placement. Vous serez ainsi certain d’être conseillé, guidé et épaulé du début à la fin de votre projet.
4. Je fais appel à un conseiller en gestion de patrimoine
Vous pensez que la gestion de patrimoine est réservée uniquement aux grandes fortunes ? Détrompez-vous ! Que vous soyez un particulier ou un professionnel, vous êtes inévitablement concerné par la gestion de patrimoine. Dès lors que vous mettez en place un projet de vie, une problématique patrimoniale s’en suit. L’appui d’un conseiller en gestion de patrimoine peut être nécessaire, en fonction de vos besoins et de votre situation financière.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine a une règle d’or : agir au mieux de vos intérêts. Il a un devoir de conseil, vous accompagne dans vos démarches et vous aide à faire face à tous les imprévus de la vie. Afin de répondre au mieux à vos problématiques, il conçoit et met en place des solutions adaptées à votre situation personnelle et financière. Il est souvent comparé à un médecin de famille puisqu’il est le seul professionnel capable de prendre en charge votre patrimoine dans sa globalité.
La relation avec votre conseiller repose sur la notion de confiance mutuelle : l’honnêteté, le respect et la communication sont la base d’un partenariat solide. Ce dernier s’assure de la confidentialité de vos informations. Au cours de votre vie, vos objectifs et les marchés financiers évolueront. Ainsi, votre conseiller vous recommandera des ajustements nécessaires et ses nombreux conseils avisés vous permettront de vous préparer au changement sereinement. Dans de multiples situations, votre conseiller sera indispensable afin d’éviter les erreurs aux conséquences lourdes en termes de performance, de fiscalité ou de transmission.
Chez Optia Conseil, nos conseillers sont des professionnels expérimentés en gestion de patrimoine. En fonction de vos besoins et de vos objectifs, ils sauront vous accompagner avec des supports adaptés, pour obtenir les meilleures performances. Nos experts ont accès à l’ensemble des produits du marché, ils sont impartiaux et vous aident à prendre les bonnes décisions. Depuis 2001, ils vous accompagnent avec les niveaux d’exigence et d’excellence qui fondent la réputation du Groupe Optia Finance.
En cette période de voeux pour 2023, toute l’équipe d’Optia Conseil vous souhaite une année pleine de projets et de réussites ET surtout, une bonne santé financière !
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