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Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine au Havre : pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous souhaitez optimiser votre patrimoine ? Trouver le meilleur financement pour concrétiser vos projets ? Générer de nouvelles sources de revenus ou réduire votre pression fiscale ? Que vous soyez un particulier ou un professionnel, vous êtes inévitablement concerné par la gestion de patrimoine. Dès lors que vous mettez en place un projet de vie, une problématique patrimoniale s’en suit. L’appui d’un conseiller en gestion de patrimoine peut être nécessaire, en fonction de vos besoins et de votre situation financière. Alors, pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine et comment bien le choisir ? Optia Conseil, cabinet en Gestion de Patrimoine au Havre, vous invite à découvrir tout ce qu’il faut savoir sur la gestion de patrimoine.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) a pour objectif principal la valorisation de votre patrimoine. À la différence des établissements bancaires, ce professionnel est généralement indépendant. Cette indépendance lui permet d’être transparent et objectif sur tous les produits financiers qu’il propose. Polyvalent, il possède de nombreuses expertises dans le domaine de l’économie, de la finance, de la fiscalité et du juridique.
Cet expert financier vous accompagne à chaque étape de votre vie sur les plans personnel (union, enfants, investissement immobilier ou financier, épargne…) et professionnel (lancement d’un nouveau projet, accompagnement du chef d’entreprise…). Il vous aide également à préparer l’avenir, qu’il s’agisse d’envisager votre succession ou d’anticiper un complément de revenu au moment du départ à la retraite, par exemple.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine a une règle d’or : agir au mieux de vos intérêts. Il a un devoir de conseil, vous accompagne dans vos démarches et vous aide à faire face à tous les imprévus de la vie. Afin de répondre au mieux à vos problématiques, il conçoit et met en place des solutions adaptées à votre situation personnelle et financière. Il est souvent comparé à un médecin de famille puisqu’il est le seul professionnel capable de prendre en charge votre patrimoine dans sa globalité.
Le saviez-vous ?
différents statuts réglementaires ou habilitations encadrent le métier le Conseil. Ces derniers renforcent votre protection lors de vos investissements. Soumis à un certain nombre d’obligations et d’interdictions, ce métier et réglementé et contrôlé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine offre de nombreux avantages. Dans un premier temps, cet expert financier réalise un audit de votre situation patrimoniale actuelle. Ce diagnostic lui permet de faire la synthèse de votre patrimoine, de vos finances et de votre fiscalité afin d’obtenir des préconisations qui permettront de mieux servir vos objectifs de vie. Lors d’un rendez-vous de restitution, le conseiller vous présentera son analyse globale et transversale. Il vous aidera à formuler concrètement vos objectifs et vous proposera des solutions personnalisées et optimisées, tout en prenant en compte vos contraintes. À titre d’exemple, les objectifs que vous souhaitez obtenir peuvent être divers et nombreux :
– Constituer et gérer votre patrimoine : choisir les bons placements financiers pour faire fructifier votre épargne (contrat d’assurance vie, investissement immobilier…),
– Trouver le meilleur financement pour vos projets : obtenir les meilleures conditions possibles pour concrétiser un projet personnel et/ou professionnel,
– Dynamiser votre épargne et générer de nouvelles sources de revenus : développer votre épargne avec des stratégies optimisées (SCPI, OPCI, investissement progressif…),
– Protéger votre famille : trouver des solutions sur-mesure afin d’aborder votre avenir sereinement (assurance vie, prévoyance, Plan Épargne Retraite…),
– Optimiser votre fiscalité : réduire votre niveau d’imposition avec des solutions et des produits adaptés à votre profil (investissement dans l’immobilier locatif, régime Censi-Bouvard, loi Pinel…),
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine tient compte du diagnostic établi et vous propose une stratégie patrimoniale personnalisée. À votre écoute, il vous aide à sélectionner les meilleures solutions pour répondre à vos objectifs. Grâce à une grande expérience du marché, il vous permettra d’investir dans des produits sécurisés et plus performants que les banques classiques. Par la suite, cet expert vous accompagne sur le long terme et vous assure un suivi régulier.
La relation avec votre conseiller repose sur la notion de confiance mutuelle : l’honnêteté, le respect et la communication sont la base d’un partenariat solide. Ce dernier s’assure de la confidentialité de vos informations. Au cours de votre vie, vos objectifs et les marchés financiers évolueront. Ainsi, votre conseiller vous recommandera des ajustements nécessaires et ses nombreux conseils avisés vous permettront de vous préparer au changement sereinement. Dans de multiples situations, votre conseiller sera indispensable afin d’éviter les erreurs aux conséquences lourdes en termes de performance, de fiscalité ou de transmission.
Bon à savoir
vous êtes chef d’entreprise et vous souhaitez structurer votre épargne ? Nos experts sont présents pour répondre à l’ensemble de vos problématiques patrimoniales comme la transmission, la fiscalité lors de la cession de votre entreprise, vos revenus à la retraite ou encore la protection de vos proches.
Comment choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine ?
Afin d’obtenir un accompagnement professionnel et personnalisé, il est important de savoir si vos interlocuteurs sont aptes à vous conseiller. Assurez-vous que votre conseiller ne soit pas mono conseil ou mono produit. Par exemple, en agence bancaire, les conseillers sont dépendants et proposent uniquement des produits exclusifs à leur catalogue. Ils perdent alors en objectivité, en transparence et les conseils sont souvent biaisés.
Privilégiez plutôt l’indépendance du conseil. À la différence, un CGP est indépendant et il travaille en architecture ouverte. Il est plus objectif et plus neutre dans ses conseils, tout en proposant un large choix de produits et de partenaires différents. Lorsqu’un cabinet financier travaille en architecture ouverte, cela vous permet d’accéder à des supports d’investissement diversifiés et ainsi de faire fructifier au mieux votre patrimoine.
Enfin, au moment de choisir votre gestionnaire de patrimoine, assurez-vous qu’il possède le statut nécessaire pour exercer. Selon son expertise, il peut bénéficier de plusieurs statuts :
– L’immatriculation au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS),
– CIF (Conseiller en Investissement Financier), enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers,
– IAS (Intermédiaire en Assurance),
– IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements),
– Service de conseil sur des contrats de crédits immobiliers. (Il y a des liens externes ici.
Pour conclure, la collaboration avec un CGP indépendant est indispensable pour s’assurer une tranquillité d’esprit. Chez Optia Conseil, nos conseillers sont des professionnels expérimentés en gestion de patrimoine. En fonction de vos besoins et de vos objectifs, ils sauront vous accompagner avec des supports adaptés, pour obtenir les meilleures performances. Nos experts ont accès à l’ensemble des produits du marché, ils sont impartiaux et vous aident à prendre les bonnes décisions. Depuis 2001, ils vous accompagnent avec les niveaux d’exigence et d’excellence qui fondent la réputation du Groupe Optia Finance.
Foire aux questions
Où trouver un cabinet en Gestion de Patrimoine au Havre ?
Optia Conseil est un cabinet en Gestion de Patrimoine situé au Havre (76600). Nous vous accompagnons dans la constitution, le développement et la transmission de votre patrimoine. Grâce à nos 17 collaborateurs, nous élaborons une stratégie patrimoniale performante et personnalisée, tout en vous apportant des solutions sur-mesure, pour répondre à vos objectifs.
Quelles solutions pour gérer mon patrimoine sereinement ?
Profitez de la qualité de nos expertises grâce à nos abonnements (Essentiel Patrimoine, Essentiel Silver et Essentiel Pro). Nous vous proposons un rendez-vous avec un conseiller pour vous présenter et sélectionner l’abonnement le plus adéquation à votre situation.
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